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金融零售如何做好客戶分層和精細化管理?

作者: 小艾發(fā)布時間:2023-08-11 11:20 瀏覽:

隨著金融業(yè)競爭的不斷加劇,企業(yè)發(fā)展陷入了困境。為了降低運營成本和提升運營效率,不少金融企業(yè)采取分層精細化管理策略,針對不同類型的客戶采用不同的服務模式,以提升客戶服務滿意度,那么,金融零售如何做好客戶分層和精細化管理


金融零售如何做好客戶分層和精細化管理


金融零售如何做好客戶分層和精細化管理?


金融零售想做好客戶分層和精細化管理,可以根據(jù)客戶特點和需求,對不同客戶進行分級管理,實現(xiàn)更精準的服務,具體實施管理方案如下:


1、對客戶分級


我們可以根據(jù)客戶消費、貸款、儲蓄等不同的情況,將客戶分為低、中、高三個不同級別,同時能根據(jù)客戶的國籍、社會定位等進行分層。


2、進行客戶管理


對不同級別的客戶進行不同的管理,對于高級客戶,盡可能提供優(yōu)質(zhì)的服務,同時需要根據(jù)客戶實際情況推薦理財產(chǎn)品及高端金融服務。對于低層次客戶,可以提供一些可行性建議,幫助這類型的客戶實現(xiàn)更好的財務狀況。


3、做好客戶推介


金融企業(yè)能根據(jù)客戶特點進行更有個性化的推介和營銷,高級別的客戶更關(guān)心服務與效率,企業(yè)能增加客戶關(guān)系經(jīng)理的人數(shù),為客戶提供一對一的優(yōu)質(zhì)服務,提供更詳細的理財和投資咨詢,而中低級別的客戶更關(guān)注利息和費用,企業(yè)能從這方面入手。


當然,為了做好客戶分層,實現(xiàn)客戶精細化管理,可以將客戶引至企業(yè)微信上進行運營,打通微信后,企業(yè)微信和微信能互通好友,而且自帶不少運營功能,因此越來越多企業(yè)都在用企業(yè)微信進行營銷。


使用企業(yè)微信做客戶管理,就會用到標簽功能,區(qū)分不同的客戶,能從聊天記錄、客戶點擊行為中分辨客戶意向,給客戶打上不同級別的標簽。然后根據(jù)客戶等級,做好客戶跟進,避免重要客戶的流失。


當管理的客戶較多,可能會漏掉一些重要客戶的跟進,這時候能使用企微scrm系統(tǒng),幫助我們及時跟進客戶,比如說艾客scrm系統(tǒng)。


艾客scrm系統(tǒng)的【客戶生命周期】功能,能給不同級別的客戶設(shè)置不同的跟進時間,而且在設(shè)置時間里沒有跟進客戶的話,系統(tǒng)會第一時間提供員工跟進和維護好客戶,不錯過客戶的轉(zhuǎn)化。


以上是關(guān)于金融零售如何做好客戶分層和精細化管理的內(nèi)容,希望對你有所幫助!獲取更多私域運營技巧、干貨,歡迎關(guān)注我們!艾客基于企微開發(fā)了眾多高級實用功能,比如渠道活碼、客戶畫像、自動打標簽、企微會話存檔等,助力企業(yè)高效運營私域,也可以申請艾客企微SCRM系統(tǒng)免費試用哦~



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